0

Инвестиционный портфель: формирование и риски

Любые инвестиции предполагают риски, однако правильная диверсификация  и грамотно сформированный инвестиционный портфель позволяет сохранить финансы и способствовать их приумножению. Принимаясь за создание портфеля, капиталодержатель должен составить чёткую стратегию поведения и позаботиться о минимизации потерь. В данной статье мы расскажем, как подобрать активы и какие риски сопутствуют инвестиционной деятельности на мировом рынке.

инвестиционный портфель рекомендации

Что такое инвестиционный портфель?

Это совокупность ЦБ и прочих активов, собранных для достижения конкретных целей. В качестве составляющих могут быть самые различные инструменты: от драгоценных металлов до объектов недвижимости, акций и опционов.

Портфельное инвестирование создано для диверсификации рисков. Если одна группа активов падает в цене, держатель может компенсировать текущие потери за счёт использования других инструментов. Данный тип капиталовложений нередко используется управляющими, которые собирают финансы клиентов и диверсифицируют капитал посредством покупки разных ЦБ.

Все портфели делятся в зависимости от уровня риска и прибыли:

  1. Консервативный состоит из безопасных финансовых инструментов. К таковым относят государственные ценные бумаги, золото, акции «голубых фишек» и стабильные валюты. Доходность сохраняется на невысоком уровне, но позволяет возместить инфляционные потери. Такой портфель подойдёт консервативным трейдерам, которые не хотят потерять свой капитал.
  2. Умеренный предполагает оптимальное соотношение риска и доходности. В нём сочетаются бумаги из разных производственных отраслей и некоторые консервативные инструменты. Как правило, инвесторы покупают низкодоходные государственные облигации, дополняя их быстрорастущими акциями нескольких корпораций.
  3. Агрессивный укомплектовывается высокодоходными активами и деривативами на них. В зависимости от своих предпочтений владелец может покупать акции крупных корпораций или вкладывать в новомодные стартапы. Как правило, большая часть ЦБ приносит крупную прибыль, но подвергает держателя огромным рискам.

Выбирая инвестиционную стратегию, человек должен помнить о том, что крупный заработок невозможен без соответствующих рисков. Если владелец капитала желает быстро приумножить свои финансы, ему придётся смириться с опасностью потери средств.

инвестиционный портфель формирование

Как формировать инвестиционный портфель?

Несмотря на доступность международного рынка, заработок на нём достаётся лишь профессионалам. Большинство участников совершает грубые ошибки и быстро теряет капитал. Чтобы избежать крупных убытков, мы предлагаем использовать следующие рекомендации:

  • Определите свой тип инвестиционного портфеля. Подумайте о том, какие риски допускаются при вложении капитала. Обратите внимание на свой характер, стрессоустойчивость и уровень знаний. Исходя из этого, подберите умеренный, консервативный или агрессивный формат работы.
  • Перед началом торговой деятельность укажите свои цели, минимальную доходность и максимальные риски. Подумайте о том, для чего совершаются спекулятивные операции и на что будут потрачены заработанные деньги.
  • Анализируйте финансовое состояния рынка перед покупкой инвестиционного актива. Для этого можно использовать как фундаментальные, так и технические методы. Обращайте внимание на выход важных новостей, старайтесь предугадать направление котировок. Для проверки собственных предположений можно обратить внимание на аналитику от профессиональных трейдеров.
  • После приобретения ценных бумаг необходимо регулярно проверять их уровень доходности. Трейдеру рекомендуется ежегодно производить перебалансировку портфеля, сохраняя приемлемое соотношение прибыли и риска.

Используя данные советы, читатель может начинать деятельность на мировом рынке. Ему стоит учитывать существующие опасности и пройти теоретическую подготовку перед совершением реальных торговых операций.

инвестиционный портфель риски

Риски портфельного инвестирования

Потенциальное увеличение дохода влечет за собой дополнительные опасности. Если трейдер выбрал прибыльные активы, ему необходимо подготовиться к возможным убыткам. Инвестиционные риски могут определяться несколькими факторами, которые неподконтрольны капиталодержателю:

  • Политические – негативное влияние смены правительства, массовых беспорядков или войн. В такие моменты котировка национальной валюты падает, как и востребованность акций местных предприятий. Если на страну накладываются санкции, то её внутренние активы могут быстро обесцениться на мировом рынке.
  • Инфляционный – быстрое обесценивание валюты, которое сокращает реальную ценность инвесторского капитала.
  • Экологический – убытки вследствие природных катастроф или неблагоприятных погодных явлений. К таковым относят ураганы, цунами, извержения вулканов, засухи и масштабные пожары.
  • Изменение процентной ставки – причиной потерь может стать решение Центробанка, которое влияет на стоимость национальной валюты. Снижение или повышение ключевого процента существенно отражается на жизни граждан, валютных котировках и деятельности местных предприятий.

Инвестор не может повлиять на вышеописанные обстоятельства, однако ему следует внимательно наблюдать за новостными сводками. Если мировые события способствуют увеличению рисков, то трейдеру необходимо поменять состав инвестиционного портфеля.

Вернуться к разделу: Инвестиции 

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *