Большинство современных специалистов считает, что диверсификация рисков является неотъемлемой частью составления инвестиционного портфеля. При этом не все участники мирового рынка придерживаются этого правила и распределяют капитал между несколькими отраслями. В сегодняшней статье мы разберемся, что такое диверсификация и лимитирование рисков, нужна ли эта процедура профессиональному инвестору.
В чем суть диверсификации рисков?
Диверсификация рисков – это распределение финансовых средств между несколькими финансовыми инструментами. Как правило, инвесторы выбирают активы из целого ряда экономических отраслей, которые зависят от разных факторов.
Диверсификация рисков простыми словами описывается как «не клади все яйца в одну корзину». Образно говоря, если человек распределит «яйца» между несколькими «корзинами», то при падении одной из них он сохранит в целости большую часть своих материальных ресурсов.
Распределение финансовых средств также сравнивают со сбалансированным питанием. Если человек будет употреблять исключительно овощи, отказываясь от других источников полезных микроэлементов, то его организм быстро истощится. Для полноценной работы человеческого тела нужны другие продукты, в том числе фрукты, зерновые, орехи и тд.
Специалисты выделяют 5 видов диверсификации рисков:
- Валютная – характеризуется покупкой разных валют. Как правило, инвесторы делают упор на востребованные денежные единицы с высокой ликвидность. Желая повысить уровень доходности, они могут приобрести экзотические валюты.
- Институциональная – предусматривает распределение капитала между несколькими организациями. Участник рыночной площадки может открыть разные ПАММ-счета или воспользоваться услугами нескольких специализированных фирм.
- Транзитная – являет собой использование разных вариантов вывода полученной прибыли. Как правило, этим занимаются не самые добросовестные инвесторы. Они снимают деньги через разные сервисы в надежде избежать ответственности.
- Видовая – распределение свободного капитала между несколькими экономическими отраслями. Биржевой игрок может инвестировать в денежные единицы, акции, облигации, сырьевые товары и прочие финансовые инструменты.
- Инструментальная – человек вкладывает свои деньги в разные виды активов. К примеру, он может инвестировать в ПАММ-счет, стартап и коммерческую недвижимость.
Профессиональный участник мирового рынка может выбрать один или несколько способов диверсификации рисков. Вид процедуры выбирается в соответствии с финансовыми возможностями и личными предпочтениями игрока.
Зачем нужна диверсификация рисков в торговле?
Чтобы заработать на мировом рынке, инвестор должен здраво оценить потенциальные риски и ожидаемую прибыль. Уровень доходности является ключевым фактором при покупке инвестиционного актива, однако не стоит забывать о сопутствующих опасностях. Чем прибыльнее инструмент, тем выше вероятность потери вложенного капитала. Профессиональный инвестор должен уметь управлять своими рисками, создавать тот портфель, который соответствует допустимому уровню убытков.
Диверсификация рисков – это процесс, который необходим каждому грамотному инвестору. Он позволяет избежать крупных убытков после падения одной отрасли. Оптимальным вариантом становится распределение средств в рамках одной группы. К примеру, при покупке акций не стоит делать упор на ценные бумаги одной страны. Можно приобрести американские, европейские и российские активы с разным уровнем доходности.
Диверсификация валютных рисков не является панацеей от всех проблем. В некоторых случаях распределение капитала не приносит ожидаемого результата, и вкладчик подсчитывает убытки сразу в нескольких отраслях. При этом вероятность потери всего вложенного капитала существенно сокращается. Существует крайне низкая вероятность того, что упадет весь фондовый рынок, включая относительно безопасные активы.
Благодаря использованию высоких технологий современный инвестор получает широкий выбор финансовых активов для размещения свободного капитала. Благодаря этому он может произвести качественную диверсификацию рисков. Формула распределения средств должна подбираться в соответствии с личными целями рыночного участника. Некоторые игроки готовы рискнуть свободным капиталом, тогда как другие стремятся сохранить его при любых обстоятельствах.
Как подобрать способ диверсификации рисков? Инвестиции с умом!
Чтобы разработать правильную инвестиционную стратегию, необходимо понять, к какому типу рыночных игроков принадлежит конкретный человек. Подбирая способ диверсификации рисков, компании и частные инвесторы должны ответить на несколько вопросов:
- Каковы инвестиционные цели? Если человек предусматривает долгосрочное хранение капитала и постепенно накопление, то он должен делать упор на безопасные инструменты. Желая быстро накопить на машину или квартиру, инвестор может вложить свободный капитал в прибыльные активы.
- Насколько хорошо переносятся стрессы? Каждый человек имеет определенный тип нервной системы, и это оказывает существенное влияние на его поступки. Если у инвестора отсутствует стрессоустойчивость, ему не стоит подвергать капитал дополнительным рискам.
- На какой срок планируется капиталовложение? Длительное инвестирование позволяет накопить крупную сумму без высоких рисков, однако не каждый человек может выжидать в течение многих лет. Участник мирового рынка должен здраво оценить свои потенциальные возможности.
Процедура распределения капитала может пригодиться каждому, кто намерен снизить вероятность получения крупных убытков. Для состоятельных инвесторов и крупных фондов единственным способом сохранения капитала становится диверсификация рисков. Банки также прибегают к этой процедуре, ведь желают снизить процентную маржу в условиях конкурентного рынка.
Диверсификация является весьма эффективным и доступным инструментом. Если человек пренебрегает распределением средств, он подвергает свой капитал высоким рискам.
Вернуться к разделу: Форекс трейдерам
