Технология DeFi: как заработать на децентрализованных финансах?

Технология DeFi находится на ранней стадии развития, но уже пользуется огромной популярностью среди инвесторов. Недавно стало известно, что стоимость цифровых активов, заблокированных в этой системе, возросла в 15 раз. Если в 2019 году она составляла 1 миллиард долларов, то в конце 2021-го платформа хранила около 15 млрд долларов. В мае прошлого года был зафиксирован резкий скачок – до 87 миллиардов долларов. Из этой статистики становится ясно, что разработка весьма востребована и демонстрирует явную растущую тенденцию. В сегодняшней статье мы расскажем, как используется технология, какие у неё достоинства и недостатки.

Что такое DeFi, из чего он состоит?

Это сервисы и приложения, основанные на технологии blockchain. Они отличаются децентрализацией и содержат важные инструменты финансирования. Высокотехнологические платформы создавались в качестве альтернативы банковскому сектору. Данная разработка призвана сменить традиционный подход к финансовой системе, которая отличается протоколами с открытым кодом. Люди получат свободный доступ к инвестициям и кредитам. Пользователь сможет обрести пассивный доход от капиталовложений в криптографические монеты.

Большинство современных DeFi finance создавалась на базе Эфириума. В криптовалютном сообществе можно наблюдать рост децентрализованных приложений. Платформа MakerDAO появилась в 2017-ом и считается пионером среди блокчейн-систем. Она приобрела широкую известность среди инвесторов. Платформа активно используется по сей день. Общий объём размещаемых средств постоянно растёт. В ноябре 2021-го система содержала более 230 миллионов долларов.

Рассказывая о цифровых системах DeFi, можно выделить несколько важных составляющих:

1. Блокчейны, представляющие собой реестры для записи проводимых операций. На данный момент большинство платформ работает на Эфире. Благодаря широким возможностям эта криптовалютная система стала популярной среди разработчиков. При этом существуют приложения и на других блокчейнах.
2. Токены – цифровые активы, которые представляют определенную ценность. Их можно хранить или передавать другим пользователям в системе blockchain. Они могут стать альтернативой стандартным платежным средствам. Кроме того, многие криптографические монеты имеют расширенные функции. Они ускоряют транзакции, позволяют действовать анонимно и обеспечивают пользователю дополнительные возможности.
3. Кошельки – ещё одна важная составляющая, которая позволяет управлять средствами. С помощью специальных технологий инвестор полностью контролирует финансы, используя приватные ключи. Система управляются поставщиком услуг, её особенности зависят от разработчика.
4. Смарт-контракт представляет собой программный код на основе технологии blockchain. Система позволяет выполнять транзакции, документировать и контролировать происходящие события. Каждая разработка предусматривает свои правила и условия, которые должны выполняться.
5. Децентрализованные приложения задействуют веб-разработчики и самостоятельные организации. Взаимодействия между участниками регулируются посредством умных контрактов.
6. Стейблкоины – стабильные цифровые активы, цена которых соответствует надежной фиатной валюте.

Следует помнить о том, что в системе управления предусмотрены программные механизмы. Именно они позволяют управлять процессами в умных-контрактах или протоколах блокчейн. Голоса поровну распределяются между пользователями. Понимая, как работают децентрализованные финансы, инвестор сможет выстроить правильную стратегию поведения.

Преимущества и недостатки технологии DeFi

Развитие новых технологий позволяет биржевому игроку выйти на новый профессиональный уровень. Специалисты называют несколько преимуществ, которыми отличается система DeFi:

• Деятельность системы контролируется всеми её участниками.
• Платформа работает без посредников, а потому транзакции осуществляются максимально быстро и легко.
• Обеспечивается простой доступ к финансовым услугам. Ими могут воспользоваться даже те, кто не вписывается в существующую систему.
• Все правила проведения торговых операций записаны в смарт-контрактах. Как только он будет запущен, система начнёт работать самостоятельно. Вмешательство человека сводится к минимуму.
• Создатели платформы не скрывают исходный код. Он открыт для каждого участника. Это позволяет инвестору разобраться в функциях смарт-контракта, сделать правильный вывод о его потенциале.
• Любой участник системы может разработать приложение, используя его по собственному усмотрению. Новые сервисы легко создаются за счёт комбинации старых продуктов.
• В данной системе отсутствуют контролёры и счета, обязывающие заполнять сложные формы.

Оценивая достоинства новых технологий, не стоит забывать об опасностях, которые угрожают инвестору. В связи с децентрализацией системы, никто не несет ответственности за проводимые операции. Если пользователь теряет пароль или появляются другие проблемы, он не сможет обратиться за помощью в техническую поддержку. Высокая волатильность процентных ставок вносит разлад в спокойную деятельность консервативного инвестора. Участник должен понимать, что финансовая выгода всегда может обернуться крупными убытками.

Не исключены структурные ошибки и взломы смарт-контрактов. Деньги пользователей могут в любой момент оказаться в руках хакеров. Экосистема носит беспорядочный характер. На поиск подходящей платформы уходит очень много времени. Следует обратить внимание и на тот факт, что популяризация приложений никак не коррелирует с их реальной ценностью. Излишний хайп может привести к перегреву, что в свою очередь создаст предпосылки для падения системы.

Популярные проекты с использованием DeFi

Технология быстро приобрела популярность среди разработчиков и капиталодержателей. На данный момент она активно используется для создания инновационных приложений:

1. Avalanche – крупнейший проект по рыночной капитализации. На данный момент его токен торгуется на уровне 112 долларов. Благодаря удачному партнёрскому соглашению популярность системы заметно возросла.
2. Uniswap – ещё один популярный проект, который представляет собой децентрализованную биржу, созданную для борьбы с низкой ликвидностью на криптовалютном рынке. Исключительной особенностью данного приложения является использование стандарта ERC-20.
3. Chainlink – система действует в качестве сети оракулов. Компания получила свободный доступ к банковским базам, благодаря чему она способна прогнозировать поведение валютных котировок.

Эти и другие проекты позволяют инвесторам успешно обогащаться на технологии DeFi. При этом рыночному игроку не стоит спешить с принятием решения. Перед совершением крупных капиталовложений необходимо произвести внимательную проверку приложения. Каждая разработанная система является уникальной и предусматривает свой путь к заработку.

Как зарабатывать на децентрализованном финансировании?

Несмотря на высокие риски, технологии DeFi действительно позволяют заработать. Специалисты называют несколько вариантов обогащения, среди которых фиксация комиссионных отчислений. Для получения прибыли необходимо разместить цифровую валюту на определенной бирже. Инвестор будет фиксировать комиссии от проводимых сделок. Как правило, уровень заработка колеблется от 0,25% до 0,3%.

Ещё одной высокодоходной схемой заработка считается DeFi стейкинг (фермерство). Вкладчик должен приобрести токен. Далее он получает криптографические монеты, котируемые на данном контракте. Проект выплачивает бонусные средства, поэтому номинальный уровень прибыли порой достигает 100%. Количество токенов сокращается, но доходность фиксируется на отметке 50-100 процентов. Выбирая оптимальный вариант обогащения, необходимо сопоставить риски и потенциальную выгоду. Стоит помнить о том, что любое инвестирование предусматривает опасность потери средств.