Анонимная торговля на Форекс в обход законодательства

Как вы думаете, можно ли анонимно торговать на Форекс? Дадим подсказку: вспомните о требованиях верификации со стороны обслуживающих компаний. Они отказывают в выплате денежных средств, если вы предоставили 9 документов, без десятого. Несправедливо?

Причина кроется в законодательстве. Изначально преследуется благородная цель – борьба с отмыванием денег. Но, например, требование предоставить документ об оплате коммунальных услуг, чтобы на нем была фамилия держателя счета и адрес проживания, очень сложно выполнить: ведь не у каждого трейдера есть собственное жильё (имеется в виду принадлежащее ему по документам; то, где он является хозяином). Соответственно, такое требование может оказаться невыполнимым. Если брокер не предоставляет альтернативные варианты (выписка с банковского счета, например), то верификацию вы не пройдете, и денег не получите. Поэтому специалисты по финансовым рынкам рекомендуют вам сначала проходить верификацию, и только после этого вносить деньги на счет.

Можно ли анонимно торговать на Форекс, в обход законодательства?

Нарушать закон не получится, но можно использовать лазейки в нём. Например:

• Пополнять счет криптовалютой через специальные кошельки горячего и холодного хранения токенов. Купить цифровые монеты можно на бирже.
• Пользоваться услугами платежных систем и электронными кошельками – здесь никто не будет требовать от вас идентификации личности, и ответ на вопрос «Можно ли анонимно торговать на Форекс», будет положительным.
• Выбирать те брокерские компании, где процесс верификации сводится к минимальным требованиям: предоставлению имени, фамилии, а также адреса электронной почты. Все сведения должны быть достоверными, потому что к ним привязывается выплата средств.

Почему может возникнуть желание торговать анонимно? Во-первых, чтобы не платить налог с прибыли. Регулирование в данной области отсутствует. Сказано лишь, что учетом доходов должен заниматься сам трейдер. Если он сотрудничает с компаниями, зарегистрированными в офшорной зоне, то они не имеют права взимать налог сразу же при выплате финансов. Другое дело, если вы – житель России, и сотрудничаете с брокером, имеющим лицензию ЦБ РФ.

Во-вторых, торговец может не желать, чтобы его персональные данные были известны брокеру, потому что тот имеет право в некоторых ситуациях раскрывать такие данные третьим лицам. Как они будут использоваться – не знает никто, хотя компания заверяет в целевом использовании такой информации. Например, требование о предоставлении полного номера карты, вместе со сроком истечения ее действия, и кодом CVV, заставляет насторожиться. Особенно когда брокер требует в придачу сфотографировать карту на фоне своего лица. Кто защитит трейдера в таком случае от злоупотреблений его личными данными?

С другой стороны, если брокеру не важны документы торговца, то он, скорее всего, просто не собирается выводить деньги. Ведь какой спрос с организации, сквозь пальцы смотрящей на невыполнение требований KYC (Знай своего клиента)? К тому же, брокер тоже рискует: без идентификации личности, он может обслуживать лиц, не достигших 18-летнего возраста, или принимать граждан из «запрещенной» страны. Контролировать соблюдение правил в данных вопросах довольно сложно без предоставления документов. А за нарушение законодательства, брокера могут лишить лицензии, что повлечет за собой простой в работе, дополнительные большие денежные расходы и ребрендинг, в связи с запятнанной репутацией. А кому хочется нести такие потери?

Резюме

Вывод напрашивается такой: законодательство нужно соблюдать. Это на пользу и трейдеру, и брокеру. Вы сможете отстаивать ваши права в суде, и оперировать конкретными фактами. Кроме того, брокер будет уверен, что вы не обманываете его, и не заставляете идти на большие риски.

Вернуться к рубрике: FOREX